25.05.2022
Финансы-2311

​​🎭 Уловки, на которые не стоит попадаться: мошеннические схемы, появившиеся в финансах в 2021 году

По данным Group-IB, в России в 2021 году было более 50 схем мошенничества и около 8000 доменов (сайтов), связанных с сомнительными инвестициями. Только за 9 месяцев 2021-го число регистраций новых проектов выросло на 163% по сравнению со всеми предыдущими годами. Среди трендов — криптовалютные пирамиды, «пампинг» акций и активное использование соцсетей для обмана инвесторов.

1️⃣ Финансовые пирамиды

Модель существует с 90-х, но не теряет актуальности. Выдает пирамиды, как правило, гарантия высокой доходности в короткие сроки. Так произошло и в случае с «Кэшберри» в 2018-м, когда доходность достигала 600% годовых. В 2021 году по схожей модели работала организация Finiko. Она привлекла около 7 млрд ₽, обещая доходность 20–30% в месяц. Инвесторов не останавливало ни уголовное дело в отношении компании, ни отсутствие юридического лица, ни признание ее пирамидой Центробанком России.

В 2021 году более половины пирамид в РФ привлекали средства в криптовалюте, 8% были игровыми — участникам предлагали покупать персонажей и виртуальную недвижимость по аналогии с NFT, но, чтобы вывести деньги, нужно было приводить новых участников.

2️⃣ «Бесплатное» обучение

Используя стремление людей к финансовой грамотности, «опытные инвесторы» из интернета могут приглашать на бесплатные курсы. Там они рекламируют услуги нелегальных брокеров (без лицензии ЦБ РФ), при работе с которыми вы точно потеряете деньги. Другой вариант — доступ к уникальным платным курсам или сигналам для трейдеров, которые в действительности могут не представлять ценности и даже навредить портфелю.

3️⃣ Телефонное мошенничество

Работает по тому же принципу, что кража денег с банковских карт, только мошенники представляются не просто сотрудниками банков, а представителями брокера, управляющей компании или фонда с предложением высокой доходности. После перевода денег на счет мошенники пропадают, в договоре могут прописывать отказ от ответственности.

Один из примеров приводит Forbes: с 2017 по 2019 гг. жертва перевела «управляющему активами» более $1 млн на покупку акций Airbnb, которые на тот момент не были публичной компанией (IPO состоялось в 2020-м). Естественно, никакие акции не покупались, деньги были безвозвратно утрачены.

4️⃣ Бинарные опционы

И российский ЦБ, и американская SEC приравнивают бинарные опционы если не к мошенничеству, то в лучшем случае к казино. Обычно речь идет о Forex-дилерах, которые дают доступ частным инвесторам к производным инструментам на валютные пары. По сути они предлагают делать ставки на рост или падение валюты.

Несмотря на то что заработать на опционах в целом непросто, случаи мошенничества усугубляют ситуацию. Дилер может заморозить средства или манипулировать ПО, превращая все сделки в убыточные. Подробно мы писали об этом здесь.

5️⃣ Скам в социальных сетях

В 2021 году мошенники заработали на скаме в соцсетях $770 млн только в США, пишет Федеральная торговая комиссия, 37% случаев связаны с инвестициями. Схема та же, что при звонках и пирамидах, только рекламируются проекты с гарантированной доходностью через таргетированную рекламу и сообщения в Instagram, Facebook, WhatsApp и Telegram.

6️⃣ Pump & Dump

Схема появилась в 1990–2000-х годах на рынке грошовых акций США. Суть в том, что мошенники «накачивают» бумаги неизвестных компаний или нишевую криптовалюту, привлекая новых инвесторов, а затем избавляются от активов.

Time пишет, что в 2021-м на криптовалюте за счет Pump & Dump мошенники заработали $2,8 млрд. В мире более 17 000 альткоинов, поэтому схема скорее всего останется. Яркий пример — монеты EthereumMax, которые имитировали эфир. Среди звезд, которые привлекали инвесторов, были Ким Кардашьян и Флойд Мейвезер.

Поделиться