19.01.2022
Финансы-2099

​​🎒 Простая задачка по финансовой грамотности для старшеклассников

Предлагаем решить задачу по мотивам сборника «Основы финансовой грамотности» для 10–11 классов. Задачи в нем подготовлены по заказу Банка России, сам задачник тестируется и доступен по ссылке здесь. Условия мы поменяли, но концепция та же.

Вводные данные: в 2016 году Виктор решил создать финансовую подушку и собрал портфель из четырех активов. За 5 лет, которые заканчивались как раз в ноябре 2021 года, он хотел увеличить капитал до 2,5 млн ₽. Портфель состоял из:

🔸 Банковского депозита на 500 тыс. ₽ под 9% годовых с ежемесячной капитализацией процентов.
🔸 Депозита на $10 тыс. под 1,8% годовых с ежегодной капитализацией процентов. Доллар он покупал в начале 2016 года за 78 ₽. Курс на ноябрь 2021-го составил 71,74 ₽.
🔹 Пакета акций российской компании «А» в количестве 1000 штук. Он купил их за 105,4 ₽. При продаже они стоили 69 ₽.
🔹 Акций другой российской компании «Л» в количестве 100 штук. Он купил их по 2750 ₽, сейчас они стоят 7200 ₽.

Вопрос: удалось ли Виктору сформировать желаемую подушку в рублях? Дополнительно посчитайте доходность его вложений и напишите ответ в комментариях. Проверим, не забыли ли вы школьную математику 🤓. Комиссии брокеров и банков при операциях с активами, а также дивиденды не учитываем.

⚠️ Чтобы быстрее посчитать доходность по вкладам с учетом сложного процента, пользуйтесь формулой SUM = X × (1 + p / m)ⁿ, где:

X — сумма вклада, p — % ставка, поделенная на 100, m — количество раз начисления процентов (1 при ежегодной капитализации, 12 при ежемесячной), n — число периодов капитализации, то есть m × t (число лет). Быстро возвести в степень онлайн можно тут.

Поделиться